한국일보 애틀랜타 전자신문

2021년 1월 23일 (토요일) B3 경제 최고의 광고효과 한국일보 www.HiGoodDay.com 1주당이익을얼마나창출하는지 를 나타내는 지표로 기업이 1년간 올린 수익에 대한 주주의 몫을 나 타내는 지표라 할 수 있다. 따라서 EPS가높을수록주식의투자가치 는높다고볼수있다. 또EPS가높 다는것은그만큼경영실적이양호 하다는 뜻이며, 배당 여력도 많아 주가에긍정적인영향을미친다. 한인은행들의4분기실적전망이 그마나긍정적인것은코로나19로 인한 부실대출 우려가 안정되면서 대손충당금 비용을 줄일 수 있을 것으로예상되고있기때문이다. 대손충당금 비용이 감소하면 그 만큼순익도늘수있게된다. 월가는 그러나 한인 상장은행들 이 둔화되는 이자와 비이자 수익 부문을얼마만큼의비용절감과신 규매출창출을통해상쇄할수있 을지주목하고있다. 소 가 . 옐런 년“비 이며 니다” 든 새 관이 것이 난 13 “전 용돼 르드 언급과 사이 es 리가 위치한 샌프란시스코와 샌호제 를꼽았다. <조환동기자> 다. 체예 뜻이며, 배당 여력도 많아 주가에 긍 정적인영향을미친다. (FDIC)에 보고하는 콜 리포트를 통 해실적이공개된다. <조환동기자> 조 바이든 대통령이 당선인 시 절 제안했던 1조9,000억달러 규 모의 경기 부양안 중 전 국민 1 인당 1,400달러 현금 지급의 실 효성에 대한 논란이 제기되고 있 다. 자칫 추가 경기부양 지원금이 건전한 소비로 이어지지 않아 경 기 활성화 효과도 반감되면서 오 히려 무분별한 소비를 조장할 수 있다는비판이다. 오히려 일각에선 수입 절벽에 몰린실업자를대상으로실업수당 지급액을 늘리는 편이 낫다는 의 견이나오고있다. CNN은 조 바이든 대통령의 전 국민 1,400달러현금지급안에대 해 많은 경제전문가들이 경기 활 성화에효율적인방법이될수없 을 것이라는 비판이 제기되고 있 다고20일보도했다. 1,400달러 현금 지급안에 대한 가장 큰 문제점은 신종 코로나바 이러스 감염증(코로나19) 여파에도 재정적으로별어려움이없는안정 적소득계층에경기부양금의상당 부분이 지급된다는 게 많은 경제 학자들의지적이다. 많은 경제학자들의 지적에 따르 면경기부양지원금이대부분의납 세 국민들에게 도움이 되는 것은 부인할 수 없지만 건전한 소비로 이어지는것은아니라는것이다. 재정 안전 계층일수록 경기부 양 지원금을 소비에 사용하지 않 고저축이나부채를갚는데사용 한다는게가장큰문제점으로지 적되고 있다. 돈이 시중에 돌아야 경기활성화를꾀할수있는데선 순환이되지않는다는것이다. 코로나19사태로촉발된경기침 체는 현금 소비 패턴이 지속적으 로 반복되지 못한다는 데서 비롯 된것으로경제학자들은진단한다. 또한 1,400달러의 거금이 한꺼 번에 들어오게 되면 렌트비나 생 활비 등 생활자금에 소비하기 보 다는고급가전제품이나가구, 자 동차 구입과 같은 불필요한 소비 를 조장하는 부작용도 있다는 것 이다. 상황이 이렇다 보니 일각에서 는 경기부양 지원금이 절실히 필 요한저소득계층과수입절벽으로 내몰리는 실업자들에 집중적으로 지원할 수 있는 현실적인 대안이 필요하다는 지적이 일고 있다. 바 이든 대통령이 제안한 1,400달러 현금 지급안이 담긴 경비부양안 이 연방의회의 문턱을 넘지 못할 가능성도 완전히 배제할 수 없는 상황이라고매체는덧붙였다. <남상욱기자> 2차부양금1,400달러‘만능해결책’아니다 일부무분별한소비 실업수당증액이대안 정치·경제학자격론 현재추진되고있는 1,400달러현금지급안이경제회복에크게도움이되지 않는다는비판에봉착했다. <로이터> Friday, January 22, 2021 코로나19 팬데믹으로 취업 여건이 여전히 불안정하지만 정보·통신(IT) 사업이 집중해 있는 북가주 실리콘 밸리가 직장의 초봉이 전국 최고 수 준이고일자리를찾기에도좋은도시 인것으로나타났다. 개인재정사이트인월렛허브가연 방노동통계자료를바탕으로실업률, 취업기회, 급여수준등취업여건이 좋은도시들의순위를발표했다. 이번조사에서취업자의초봉이전 국에서 최고로 높은 도시 순위에서 샌프란시스코, 샌호제, 시애틀, 뉴욕, 보 스턴등IT기업이밀집돼있는5개도 시가 공동 1위를 차지했다. 코로나19 시대에서도 여전히 선전하고 있는 IT 업종이 채용과 대우 측면에서도 전국 최고수준임이확인됐다. 이들 5개도 시들의경우집값이나생활비역시전 국최고수준이다. 위싱턴주시애틀과 사우스 벌링턴(버몬트), 솔트레이크시 티(유타), 스캇스데일(애리조나), 체사 픽(버지니아) 등과 함께 취업 여건이 좋은 전국 톱10 도시들 가운데 하나 로 선정됐다. 한편 월렛은 대졸자 등 고학력자가 직장을 찾기 좋은 가장 좋은 가주 도시에서 역시 실리콘 밸 리가 위치한 샌프란시스코와 샌호제 를꼽았다. <조환동기자> 실리콘밸리 IT업종집중 초봉가장높은도시에 SF·샌호제등공동1위 망이 나19로 되면서 을 것 . 대손 큼 순 행들이 부문을 매출 주목 상장 가전 가약 니뱅크 말 4 메리 퍼시픽 험공사 를 통 기자> EPS 전체 ＄ 0.92 ＄ 1.26 ＄ 1.02 ＄ 0.84 이낸스> 상당 경제 따르 의납 것은 비로 . 기부 않 사용 지 아야 선 . 기침 적으 비롯 한다. 또한 1,400달러의 거금이 한꺼 번에 들어오게 되면 렌트비나 생 활비 등 생활자금에 소비하기 보 다는고급가전제품이나가구, 자 동차 구입과 같은 불필요한 소비 를 조장하는 부작용도 있다는 것 이다. 상황이 이렇다 보니 일각에서 는 경기부양 지원금이 절실히 필 요한저소득계층과수입절벽으로 내몰리는 실업자들에 집중적으로 지원할 수 있는 현실적인 대안이 필요하다는 지적이 일고 있다. 바 이든 대통령이 제안한 1,400달러 현금 지급안이 담긴 경비부양안 이 연방의회의 문턱을 넘지 못할 가능성도 완전히 배제할 수 없는 상황이라고매체는덧붙였다. <남상욱기자> 해결책’아니다 현금지급안이경제회복에크게도움이되지 <로이터> Friday, January 22, 2021 코로나19 팬데믹으로 취업 여건이 여전히 불안정하지만 정보·통신(IT) 사업이 집중해 있는 북가주 실리콘 밸리가 직장의 초봉이 전국 최고 수 준이고일자리를찾기에도좋은도시 인것으로나타났다. 개인재정사이트인월렛허브가연 방노동통계자료를바탕으로실업률, 취업기회, 급여수준등취업여건이 좋은도시들의순위를발표했다. 이번조사에서취업자의초봉이전 국에서 최고로 높은 도시 순위에서 샌프란시스코, 샌호제, 시애틀, 뉴욕, 보 스턴등IT기업이밀집돼있는5개도 시가 공동 1위를 차지했다. 코로나19 시대에서도 여전히 선전하고 있는 IT 업종이 채용과 대우 측면에서도 전국 최고수준임이확인됐다. 이들 5개도 시들의경우집값이나생활비역시전 국최고수준이다. 위싱턴주시애틀과 사우스 벌링턴(버몬트), 솔트레이크시 티(유타), 스캇스데일(애리조나), 체사 픽(버지니아) 등과 함께 취업 여건이 좋은 전국 톱10 도시들 가운데 하나 로 선정됐다. 한편 월렛은 대졸자 등 고학력자가 직장을 찾기 좋은 가장 좋은 가주 도시에서 역시 실리콘 밸 리가 위치한 샌프란시스코와 샌호제 를꼽았다. <조환동기자> 실리콘밸리 IT업종집중 초봉가장높은도시에 SF·샌호제등공동1위 1.35달 예상 9달러, 0.84 해 각 미은행 6달러 비해 나 투 핵심 기업이 식수로 나창 기업이 몫을 라서 가치는 다는 다는 에 긍 한인은행들의 4분기 실적 전망이 그마나 긍정적인 것은 코로나19로 인한 부실대출 우려가 안정되면서 대손충당금 비용을 줄일 수 있을 것 으로 예상되고 있기 때문이다. 대손 충당금 비용이 감소하면 그 만큼 순 익도늘수있게된다. 월가는 그러나 한인 상장은행들이 둔화되는이자와비이자수익부문을 얼마만큼의 비용 절감과 신규 매출 창출을 통해 상쇄할 수 있을지 주목 하고있다. 애널리스트들은한인상장 은행들의지난 4분기실적이월가전 망치에부합하지못할경우주가가약 세를이어갈것으로예상했다. 한편 CBB와 US 메트로, 유니뱅크 등 비상장 한인은행들도 이달 말 4 분기 실적을 발표하며 우리 아메리 카와 신한 아메리카, 오하나 퍼시픽 은행은 이달 말 연방예금보험공사 (FDIC)에 보고하는 콜 리포트를 통 해실적이공개된다. <조환동기자> 전기대’  4분기실적일정및예상수익전망 컨퍼런스 콜 월가전망EPS 2020년 4분기 월가전망EPS 2020년전체 일오전 9시30분 ＄ 0.25 ＄ 0.92 일오후 2시 ＄ 0.35 ＄ 1.26 - ＄ 0.35 ＄ 1.02 - ＄ 0.23 ＄ 0.84 <자료: 야후파이낸스> 선인 시 러 규 국민 1 의 실 되고 있 원금이 않아 경 면서 오 장할 수 절벽에 업수당 다는 의 령의 전 안에대 경기 활 수없 되고 있 대한 로나바 파에도 는안정 적소득계층에경기부양금의상당 부분이 지급된다는 게 많은 경제 학자들의지적이다. 많은 경제학자들의 지적에 따르 면경기부양지원금이대부분의납 세 국민들에게 도움이 되는 것은 부인할 수 없지만 건전한 소비로 이어지는것은아니라는것이다. 재정 안전 계층일수록 경기부 양 지원금을 소비에 사용하지 않 고저축이나부채를갚는데사용 한다는게가장큰문제점으로지 적되고 있다. 돈이 시중에 돌아야 경기활성화를꾀할수있는데선 순환이되지않는다는것이다. 코로나19사태로촉발된경기침 체는 현금 소비 패턴이 지속적으 로 반복되지 못한다는 데서 비롯 된것으로경제학자들은진단한다. 또한 1,400달러의 거금이 한꺼 번에 들어오게 되면 렌트비나 생 활비 등 생활자금에 소비하기 보 다는고급가전제품이나가구, 자 동차 구입과 같은 불필요한 소비 를 조장하는 부작용도 있다는 것 이다. 상황이 이렇다 보니 일각에서 는 경기부양 지원금이 절실히 필 요한저소득계층과수입절벽으로 내몰리는 실업자들에 집중적으로 지원할 수 있는 현실적인 대안이 필요하다는 지적이 일고 있다. 바 이든 대통령이 제안한 1,400달러 현금 지급안이 담긴 경비부양안 이 연방의회의 문턱을 넘지 못할 가능성도 완전히 배제할 수 없는 상황이라고매체는덧붙였다. <남상욱기자> 1,400달러‘만능해 결책’아니다 비 안 론 현재추진되고있는 1,400달러현금지급안이경제회복에크게도움이되지 않는다는비판에봉착했다. <로이터> 재닛 옐런 재무장관 지명자가 암 호화폐의 불법 용도 거래에 우려를 표하며 사용을 제한할 필요성을 언 급했다고 경제매체 비즈니스 인사이 더가20일보도했다. 보도에 따르면 옐런 지명자는 전 날 상원 금융위원회 인준 청문회에 서 테러리스트의 가상화폐 사용의 위험성에 대한 질문에 대해“많은 가상화폐가 주로 불법 금융에 사용 되는 것으로 생각한다”고 답했다. 그 는“그런 사용을 축소시키고 돈세탁 이 안 이뤄지도록 안전과 투명성을 강화하는 방안을 검토해볼 필요가 있다”고제안했다. 옐런 재무장관 지명자는 평소 가 상화폐 비관론자로 알려졌다. 옐런 은 연준 의장 신분이던 2017년“비 트코인은 매우 투기적인 자산이며 안정적인 가치저장 수단이 아니다” 고경고했다. 앞서 블룸버그 통신은 바이든 새 정부가 들어서면 옐런 재무장관이 가상화폐를본격적으로규제할것이 라고보도했다. 옐런의 이 같은 발언은 지난 13 일 가상화폐가 투기 자산으로“전 적으로 비난받을 돈세탁”에 사용돼 왔다고 비판한 크리스틴 라가르드 유럽중앙은행(ECB) 총재의 언급과 궤를 같이한다고 비즈니스 인사이 더는전했다. Postmaster : Send Address changes to The Korea Times P.O.Box 74517, Los Angeles, CA 90004-9517 반영되면서 한인은행들이 어떤 실적 을낼지주목을받고있다. 년에비해하락할것으로전망됐다. 뱅크오브호프의 2020년전체예 뜻이 정적 옐런재무지명자,가상화폐불법용도에우려 가상화폐규제강화하나 한미은행(행장 바니 이)이 본점 및 영업지원부서들의위치조정을통해 조직전체의생산성제고에나섰다. 본점을 지주회사와 은행으로 이원 화하고이에맞춰부서와인력을배치, 업무처리속도와효율성의향상을도 모하는것이다. 지난 2019년부터 시작한 부서 위 치 조정 및 재배치 전략의 일환으로 한미은행의지주회사인한미파이낸 셜의사무실은지난 19일부터 LA 다 운타운에위치한‘윌셔그랜드센터’ ( 사진 · 900 Wilshire Bl. Suite 1250, LA)로이전했다. 한인은행중이같이 지주사 사무실을 본점에서 이전하기 는 한미은행이 처음이어서 은행권의 관심을받고있다. 새 사무실에는 바니 이 행장을 포 함, 지주사 업무와 직간접적으로 관계 된임원및부서등 40여명이근무한 다. 한미은행측은이건물이LA의대 표적인건축물이자LA다운타운파이 낸셜디스트릭과인접해있는등상징 성이강해투자자미팅을포함한대외 적인활동에서은행의위상을한층높 여줄것으로기대된다고밝혔다. 대신 기존 LA 인타운 본점 공간 은 은행 본점으로서 대출, 지점 운영 등과관련한지원부서들이한데모이 는원스톱업무처리센터역할에집중 한다. SBA,모기지,디지털뱅킹,지점운 영지원등업무연관성이높은부서 들이한건물에상주, 부서간소통및 무효율성강화효과가기대된다. <조환동기자> ■바이든행정부의무역정책 바이든 행정부는 트럼프 행정부에 서취해온무역정책의일부를승계하 고 트럼프 정부에서 추진하지 않았 던 정책들을 복원하거나 신설할 것 이다. ▲미중무역전쟁 무역분쟁 수준으로 낮추어 지겠지 만 중국을 지속적으로 경계할 것 다. 중국수입품에 관한 추과관세는 당분간 유지될 것으로 예상 고, 동 맹국에 부과되고 있는 철강에 대한 관세는인하될것으로예상된다. ▲트럼트 행정부에서 탈퇴했던 국 제기구에가입할것이다 자유진영간의 경제번영네트워크는 동맹관계를 중시하는 바이든의 성향 상유지될것으로사료된다 ▲트럼트 정부에서 폐기된 환태 평양 자유무역협정(TPP)이 부활 될 것이다. WTO를재가동되도록할것 이다 ▲친환경 위주의 경제정책이 추진 됨에 따라 무역정책도 환경 관한 수입규제가 예상된다. 친환경제품에 관한 무역이 활발할 것으로 예상된 다. 그러나 무역정책이 바이든 행정 부의 우선순위가 되지 않을 것이고 향후 6개월동안은코로나19, 실업률, 인종차별, 기후변화, 동맹회복 등에 치중할것으로예상된다. ■30 조관세환급소송 미중 무역전쟁의 일환으로 중국상 품에 대해 미국 수입회사들이 지급 한 수입관세에 대한 환급소송이 미 국국제법원에서진행되고, 중국에서 상품을 수입하고 무역법 301조에 의 해 추과관세를 지불한 회사는 아직 도환급소송을할수있다. 현재까지 수천케이스가 미국정부를 상대로 관 세환급소송이진행되고있다. 특히 식품 등 인수입사들도 적 게는수십만달러많게는천만달러가 넘게 납부된 수입관세의 반환 소송 을하고있다. 아직환급소송파일을 하지 않은 회사들은 관심을 가져볼 ■코로나19 사태이후 세계무역환경 변화 세계무역환경은 코로나19 사태로 인해 부분적 탈국제화를 가져왔고, 미중무역전쟁은세계가두개의경제 블록(미국과중국)의구조로변해갈 수 있다는 Decoupling(탈동조화)을 보여주었다. 향후에도 무역환경이 이 러한 대립구조에서 이해되어야 한다. 미국과 중국의 관세전쟁으로 시작된 패권경쟁에서 결국 기술이 우위인 나라가승리할것으로예상된다. 김진정 변호사는“무역업자들은 중국산 관세가 지속적으로 유지될 수 있으므로 중국이 아닌 타국으로 원산지가 되도록 시스템을 마련하고, 바이든 행정부에서 강화될 수 있는 환경관련 비관세무역장벽 도 유의 할필요가있다”고조언했다. ▲ 연 락 처:(562)307-1871, pa@ acilawgroup.com <박흥률기자> 301조관세환급소송진행중…한인업체관심필요 관세계속유지되는중국아닌제3국원산지검토 미국에서 코로나19 사태에 따른 경기 부양책으로 현금을 지급한 후 패스트푸드와 캐주얼 음식점 중 심으로 매출이 늘어난 것으로 나타 났다. ‘처치스치킨’,‘체커스드라이브인’, ‘누들스’ , 맥도널드 등이 대표적으로 매출이 늘어난 음식점이라고 월스트 릿저널(WSJ)이체인경영자와업계자 료등을인용해20일보도했다. ‘비프오브래디’와‘브래스 탭’의 경영주인 크리스 엘리엇은“사람들 이 조금 여유를 갖게 됐고, 생활에 서 평범함을 찾는 것 같다”라며“두 번째부양책으로이번달매출이지 난달과 비교해 6.5% 늘었다”라고 말 했다. 연방 정부는 지난달 성인과 어린 이 한 명당 각각 600달러씩 지급할 수 있도록 지원금으로 약 9,000억달 러를풀었다. 지난해봄에성인1,200 달러, 어린이 500달러를지급했던것 보다는 적지만 이번에도 식당 매출 상승으로이어졌다. 다만 부양책의 효과가 얼마나 지 속될지는불투명하다. 더욱이음식점 들은정부의식당내식사규정이자 주바뀌는데다다른규제도많아어 려움을겪고있다고WSJ가전했다. 음식점업계는2020년매출이2019 년과 비교해 19.5% 떨어져 의류 소매 업계다음으로경영난을겪었다. LA 총영사관(총영사박경재)과한 미택스포럼(회장 앤드류 이)이 공동 으로 주최하는‘코로나19 2차 경제 지원프로그램 활용 세무 세미나’가 오는 26일오후 2시부터 2시간동안 열린다. 한국어로 진행되는 이번 세미나 는 줌(Zoom)을 활용한 온라인 세 미나로 참가비는 무료이지만 링크 (https://zoom.us/meeting/register/ tJYkcemrrjIpEtBPuxsvCFMyukq- FyOTHmkTa)를 통해 사전 등록을 해야 온라인 세미나에 참석이 가능 하다. 이번 세미나는 최근 시행된 추 가 경기 부양책과 관련해 급여보 호프로그램(PPP)의 신규 신청과 탕감 신청 방법, 경기부양 원금 의 세무 회계 처리 요령, 경기부양 지원금을 노린 사기범죄 유형과 대 책, 바이든 시대 자산 시장 예측 등 한인 상공인들에게 필요한 정 보를 제공하는 내용으로 구성되어 있다. LA 총영사관손성수영사는“2차 경기 부양책이 실시되면서 관련된 세무 및 회계 처리와 신청 방법 등 시의 적절한 내용의 세미나를 개최 하게되어기쁘다”며“도움이필요한 한인 상공인들의 많은 참여를 기대 한다”고말했다. 등록 문의는 한미택스포럼 이세 진 사무국장에게 이메일(ustaxblue@ gmail.com)하면된다. <남상욱기자> 25일 LA총영사관 2차 부양책 온라인세무세미나 의를 통해 열렸다. 이날 바이든 행정부가 새로 출범함에 따라 변화가 예상되 는무역환경및국제무역정세에대해예측하고, 그에따른기업들의대책에대 해 ACI Law Group의김진정대표변호사가설명해큰관심을모았다. 이날웨 비나에서다뤄진▲바이든행정부무역정책▲중국수입품추가관세환급소송 현황▲코로나19 사태이후세계무역환경변화등에대해요약정리했다. 상사지사협의회가주최한21일웨비나에서무역법전문김진정변호사가바이든행정 부의새로운무역정책에대해설명하고있다. 본점은대출·모기지·지점지원부서한자리 한인은행중최초본점과지주사이원화 한미은행지주사‘윌셔그랜드센터’로이전 ‘600달러현금’푸니식당매상 ↑ 효과지속 기간미지수 한인은행들예상실적 ‘선전기대’ <1면서계속> ᛸὍ⃙ᶯἉ᳛ ₺Ὄ ⃚ᴤᜀ ▻ₚᳪ ᧜ ᘪ⎔ᙂ᜗ ᫀᒽ ᱥ ₈ᮀ῭ ₈∅Ἁ ᜩ┩ ᘫᑂ᥈ᑀ ẑ▹┩ ᓦạ ᶳ‡Ἁ ឱ ⃚ᴁ‡ῴ ₺Ꮷ ᱣᶮἉ ៷᧛ ᤱ᭙ ᮀᜡῲ ὓ┷᜗ ῵ ᛸὍ⃙ᓋᐋᤙᴀἉ᳛ ᜗ὔ⃚ ᴤᜀ •​᭪᜗ ⒑ῴ⑈ ┧᢮┩ Ἁᐋᤙ᧜᧬∦᜗ 9 6 ⃚ᴤᜀ•​᭪᜗ ⒑ῴ ⑈ ᱣᶮ┩ Ἁᓦᴨ₺⃃ ᶵ῭ᘪᶦ᜘⃚ᴤᜀ ⒑ῴ⑈ Ἠ᧛ Ἁ​ῡ᧬Ꮾ┷᜗ ᜩ ⃚ᴤᜀ ᨦ៊ ​⃃ Ꮷᐣ ᓦ₼ ᶱᐳ₅ῡ ᓦ᥇┷᜗ 9 6 ⃚ᴤἵ ᘪᶦ᜘ῠ₢Ꮷឱᶱᓦ᥇┸⃜ῡῲẘ Ᏺ᜗ •ᒽ ₺⎟ᶯ​ῲ ᶱ₢ ⋸᥆ᘪᫍῲ ᤧᶦ ᏮἘ⃙⋸᥆ᘪ ᱗⎞ ᴁἉ᳛ ឱᓦ᥇‡ῴ▹◈ῡ⎔ᐳῼ᜗ ἔ᫚ ᱣ᪟ᮀᜀ ⃚ᘭ┰ ὡ ᶱᓘ ₺⎟ ↚ᐾ ᐍᴤᏧ •᜜᭪᜗ ᓢ ⃙┩ ᧮ ᐍἔῘ ◅ᱚ῞᥆ ⃡ᐮែ᜗ᐳ ῵᫔╓᜗ ᮟᥣ᫪ᓛ⏇ᶱἉ៷᧙᨟ᶯ​•᧷ ⊿ ᧮ᐍῡ⎅ᐚᱣ◎┩ᐓῠ᪤᥈ ⃚ᘭ ᙢ ὡ῭ ᧮ᐍῲ◚Ꮷ ​₥ῠᓦ᥇ῡᘽᐓῲ᜗ •ᒽ ᶱᓘ₺⎟ ↚ᐾῠ ᏹὡ ἔᴁ ⃙Ꮷᳪ᧜ῲẘᏲ᜗ ⋸᥆ᘪ ᱗⎞ῲ◚∪†ᓡ᧤₈∅ ῡ ⒈⋁ ⎛Ἁ ₺⎟ᜡ᭪ᜩ≂ᨦᓦ⃚ ᓡ᧤Ꮷἒᜩ∶†ᴤ₼῞᥆ᘻ᤹Ꮷ᨟ ᳛ ᶱᓘ ₺⎟ ᴤὌᏧ ᓢ⃙┷ᓦ ᡡ᪢ ῞᥆ᮂ᳜ោ᜗ ᢁ┩ ⋸᥆ᘪ ᜩ῕┸῞᥆ ‍⎟ ᓝ᪟Ꮷ ᜁ᨟᳛ ᜳ ᙐῠ ⃡῞᥆ ῲ᱗ ┧᤹ᜀ ᴤὌ᧜ ⎌ὖ ≘᨟ឱ ῼ᜗ ╎ ‍ ᫀᒽ ᙫុ Ꮷ ὠᐣ ᓝ᪟ ᧜ ┧ᐳ ῼ᜗ ⃚ᘭ┰ἔᏩᶱᓘ₺⎟ ↚ᐾ ᐍᴤᜀ ᧮ᐍ῞᥆ ∶₢ ⃡ᐮ ែ᜗ •ᙢ ᜩᮣ ⃙Ꮷ┩ ᴤ⊿᥆ ᙢᜩ⃃᫑ῲ◚∶᜗ᓦ᥇ῲ᜗ ┺◚ ₺⎟ᶯ​ ◻᧝ῡ Ꮷᜄ┪ ᴤ ῼᐳ ⏇ᱣ d ᏹὡ ₈ឱ ᳟┸┧ ᜀ ᶱᓘ₺⎟ ┻Ꮷ ᐍᴤឱ ⎇ ⒒῞ ᥆ ᜁẤ᜗ ὡ ᶱᓘ₺⎟ ┻Ꮷ ᐍ ᴤᜀ ⃙Ꮷ┩ ᧮ ᐍἔ Ῐ ◅ᱚ῞᥆ ⃡ᐮែ᜗ ┻Ꮷ ᐍᴤឱ ᙢῲ◚∶ᐳᶳ‡ῲ᜗ "ₚ◅ុᓦ $ ⚻ V ⨻ ◅Ῐ ὠ ⚽ ὠ ⨻ ᓡᏰ ⟸ ⚽ ⟸ ⨻ ⋸ᶦ┟ ⚻ V⨻ ⋸ᶦ᜘ ⚻ V ₺⎟↚ᐾ ᧮ᐍ ⚆ ᙢᤙ ∶ᜩ⚇▹◈ ᏹὡἔᴁἨ᧝ᳪ Ṫ ┷ ᨣ ᘪ ῲ ┩ ⋸᥆ᘪ ᫝ᶱ᭪ᓢῲἡᱣ᭪᜗† ₚ┩ ᐓឱ ᐬ₊◆ុ ₚᓦ ₈ᱣ◃ ᓦ ᜩᏮῡᘷ∿ᐳῼ᜗ ⑉☍▹⎶ ᴨ⃡ ᶰᜥ ⋉⃚ᙫ៪₆ᏺạᮀ᪢Ἁ᳛᧮ ὡ៥ẘ ᧮ ᨣῲ῵ ᧤᧜Ὸ Ấ᜗ᐳ)4()᫚ᴉῲ᭪ឱ┷᜗ ៷᢭᳛ ὡ ∪ ᫓⓽ៃᜀ ὡ ᮣᙳ ạ ῵ ᧤ ⏇ᐮឱ ᙢ ὡἉ ῲẘ ៊᜜ἔᴁᏮᴀᳪ᧜᭪῵ᐓῲ῕᤺ ┧᜗ᐳ᥆ῲ⎩⏇ᶱῲ•┷᜗ ᴤ . ┰ ῴ ┧ Ἕ ᐳ ᳪ ὞ 2' ┩ῴ⎔ὖἉ ᏹ ᧻​ῡ ὖἝ ┧ᜀ •ᤣῲ ẘᫍῴἉឱ ᓛᜩ᥆ ‡ ὓៃᐳῼ᜗ ᶯἪ᧬⋭ឱᶱᓘ᧻​◄ᜩ᧜⏇┰ .᧬⑈Ἁឱ•​ῡᘻ᫄•᧷ῲ᜗ ╎‍ 2' ┩ῴ⎔ὖ Ꮷἵ Ἡᶦ⒑ ១ ⋸ᙊῴ ἦ⚆ṰṨ᧬⋭⚇ ᧤Ἁ ⃜ ┸ ⃃ῴ⚆᢭ῲ⃒ ⋸᧤Ṱὖ⚇ 8OYK 1UXKGZU]T ᐍ᳡┙᥆₋⑈Ꮷἷᐾៃ ᨟ ᶯἪ᧬⋭ ᢁ ᜗᧛ ᧻​ῲ ᏹ ᜳ ᜁᐚោ᜗ ┺◚ ┩ῴ᧬⋭ạᐮᜀ ᱣᓋ ◄᭪᧜ ῍┰ ᨌ⑖ ᧻​ ὖἝ ᫚ᶰῲ ᜩᳪ᥆  ᧤ ῞᨟᳛ ἔᶦᤱᨌ⑖᧻​᧬ ⋭ᑀ ᜚῵ ᧻​ ᧬⋭῭ ᐬ― ᒼឱ᥆ ẑᮂៅᐓῲ᢭ᜀ•᧷ῲὔᳪ┧᜗ ᨌ⑖ ᧻​ῡ ὖἝ┧ᜀ ┩ῴ᧬⋭ ៥ῠ ᱣᓋἉ ᜩ┩ ⃚᫜᤺ῡ ᙴῲ᨟ ᳛ ᨌ⑖ ᧻​ ᱗ῲἉ ↙᭢◃᧜ Ꮷ ₒᏧ᨟᳛ ᐬ―Ἁ᳛ ὔ῍᧜ ₅┪ ᐓ ῞᥆ ᓦᜩ┧ᐳ ῼ᜗ ⋸᥆ᘪ ᱗ ⎞ ᴁἉ᳛ឱ ┩ῴ᧬⋭៥ῲ ᧻​ ◄ ᜩ ᐬ―Ἁ ᘪ᳡ ᴤ ῼᜀ ᐓῠ ┢ᴤ ạ₢ῲ᢭ᜀ ᱣᜩ‡ ┙᧤ᫀẠῡ Ᏼ ᐳ ῼᜀ ᱣ◈ឱ ῕᧤┧ᐚ ὓ┩ ᨟ῲ ῼ᜗ ┩ῴ᧬⋭῭ ᧻​ ◄ᜩ ᐬ―Ἁ ᜩ ┰ ῵ᏨἉ᳛ᜀ ᧻​ ᴤᏧ ᜁẘᘪᜀ ᧮⎉ ᐳᏺἉ ᜩ┩ ᳛ᮣᶦἵ ᧻​ ᱗ ῲ ῭ ↙᭢◃᥆ ᜗ẑ᳨ῡ ₊ᐾ┧ ᜀ ឡ ₺᤺┰ẉ ┩᜗ᜀ ⃚‡ឱ ᘪἨᐳ ῼ᜗ "ᘲᱣὕᓦ $ ᏹ᧻​ἔ᧱Ἠ┚ ἔᘻἉᱥ᥆Ἠ┚┩᜗ᐳ᫓⓽┷᜗┩ῴ᧬⋭῭ᨌ⑖᧻​ᐬ―ῲ‍₅◃ៃᐳῼ᜗ "ᫎᱣ╍ᓦ $ ᛸὍ⃙ᶯ ▻ₚᳪ᧬Ꮾ 9 6 D ᘪᶦ᜘∶ᐳᐬᶱ PS ⪙ ⯬⣒ #❭⣉☦┞⩞#⎍◖ ᛸὍ⃙ᶯἉ᳛ ₺Ὄ ⃚ᴤᜀ ▻ₚᳪ ᧜ ᘪ⎔ᙂ᜗ ᫀᒽ ᱥ ₈ᮀ῭ ₈∅Ἁ ᜩ┩ ᘫᑂ᥈ᑀ ẑ▹┩ ᓦạ ᶳ‡Ἁ ឱ ⃚ᴁ‡ῴ ₺Ꮷ ᱣᶮἉ ៷᧛ ᤱ᭙ ᮀᜡῲ ὓ┷᜗ ῵ ᛸὍ⃙ᓋᐋᤙᴀἉ᳛ ᜗ὔ⃚ ᴤᜀ •​᭪᜗ ⒑ῴ⑈ ┧᢮┩ Ἁᐋᤙ᧜᧬∦᜗ 9 6 ⃚ᴤᜀ•​᭪᜗ ⒑ῴ ⑈ ᱣᶮ┩ Ἁᓦᴨ₺⃃ ᶵ῭ᘪᶦ᜘⃚ᴤᜀ ⒑ῴ⑈ Ἠ᧛ Ἁ​ῡ᧬Ꮾ┷᜗ ᜩ ⃚ᴤᜀ ᨦ៊ ​⃃ Ꮷᐣ ᓦ₼ ᶱᐳ₅ῡ ᓦ᥇┷᜗ 9 6 ⃚ᴤἵ ᘪᶦ᜘ῠ₢Ꮷឱᶱᓦ᥇┸⃜ῡῲẘ Ᏺ᜗ •ᒽ ₺⎟ᶯ​ῲ ᶱ₢ ⋸᥆ᘪᫍῲ ᤧᶦ ᏮἘ⃙⋸᥆ᘪ ᱗⎞ ᴁἉ᳛ ឱᓦ᥇‡ῴ▹◈ῡ⎔ᐳῼ᜗ ἔ᫚ ᱣ᪟ᮀᜀ ⃚ᘭ┰ ὡ ᶱᓘ ₺⎟ ↚ᐾ ᐍᴤᏧ •᜜᭪᜗ ᓢ ⃙┩ ᧮ ᐍἔῘ ◅ᱚ῞᥆ ⃡ᐮែ᜗ᐳ ῵᫔╓᜗ ᮟᥣ᫪ᓛ⏇ᶱἉ៷᧙᨟ᶯ​•᧷ ⊿ ᧮ᐍῡ⎅ᐚᱣ◎┩ᐓῠ᪤᥈ ⃚ᘭ ᙢ ὡ῭ ᧮ᐍῲ◚Ꮷ ​₥ῠᓦ᥇ῡᘽᐓῲ᜗ •ᒽ ᶱᓘ₺⎟ ↚ᐾῠ ᏹὡ ἔᴁ ⃙Ꮷᳪ᧜ῲẘᏲ᜗ ⋸᥆ᘪ ᱗⎞ῲ◚∪†ᓡ᧤₈∅ ῡ ⒈⋁ ⎛Ἁ ₺⎟ᜡ᭪ᜩ≂ᨦᓦ⃚ ᓡ᧤Ꮷἒᜩ∶†ᴤ₼῞᥆ᘻ᤹Ꮷ᨟ ᳛ ᶱᓘ ₺⎟ ᴤὌᏧ ᓢ⃙┷ᓦ ᡡ᪢ ῞᥆ᮂ᳜ោ᜗ ᢁ┩ ⋸᥆ᘪ ᜩ῕┸῞᥆ ‍⎟ ᓝ᪟Ꮷ ᜁ᨟᳛ ᜳ ᙐῠ ⃡῞᥆ ῲ᱗ ┧᤹ᜀ ᴤὌ᧜ ⎌ὖ ≘᨟ឱ ῼ᜗ ╎ ‍ ᫀᒽ ᙫុ Ꮷ ὠᐣ ᓝ᪟ ᧜ ┧ᐳ ῼ᜗ ⃚ᘭ┰ἔᏩᶱᓘ₺⎟ ↚ᐾ ᐍᴤᜀ ᧮ᐍ῞᥆ ∶₢ ⃡ᐮ ែ᜗ •ᙢ ᜩᮣ ⃙Ꮷ┩ ᴤ⊿᥆ ᙢᜩ⃃᫑ῲ◚∶᜗ᓦ᥇ῲ᜗ ┺◚ ₺⎟ᶯ​ ◻᧝ῡ Ꮷᜄ┪ ᴤ ῼᐳ ⏇ᱣ d ᏹὡ ₈ឱ ᳟┸┧ ᜀ ᶱᓘ₺⎟ ┻Ꮷ ᐍᴤឱ ⎇ ⒒῞ ᥆ ᜁẤ᜗ ὡ ᶱᓘ₺⎟ ┻Ꮷ ᐍ ᴤᜀ ⃙Ꮷ┩ ᧮ ᐍἔ Ῐ ◅ᱚ῞᥆ ⃡ᐮែ᜗ ┻Ꮷ ᐍᴤឱ ᙢῲ◚∶ᐳᶳ‡ῲ᜗ "ₚ◅ុᓦ $ ⚻ V ⨻ ◅Ῐ ὠ ⚽ ὠ ⨻ ᓡᏰ ⟸ ⚽ ⟸ ⨻ ⋸ᶦ┟ ⚻ V⨻ ⋸ᶦ᜘ ⚻ V ₺⎟↚ᐾ ᧮ᐍ ⚆ ᙢᤙ ∶ᜩ⚇▹◈ ᏹὡἔᴁἨ᧝ᳪ ᜀ ◤Ṫ ῲ ₺ᨧ┷ ᧮ᨣ ẘ⋸᥆ᘪ ᮣ ◆ុῲ ₊᧜ Ꮷ┩ ⋸᥆ᘪ ᫝ᶱ᭪ᓢῲἡᱣ᭪᜗† ₚ┩ ᐓឱ ᐬ₊◆ុ ₚᓦ ₈ᱣ◃ ᓦ ᜩᏮῡᘷ∿ᐳῼ᜗ ⑉☍▹⎶ ᴨ⃡ ᶰᜥ ⋉⃚ᙫ៪₆ᏺạᮀ᪢Ἁ᳛᧮ ὡ៥ẘ ᧮ ᨣῲ῵ ᧤᧜Ὸ Ấ᜗ᐳ)4()᫚ᴉῲ᭪ឱ┷᜗ ៷᢭᳛ ὡ ∪ ᫓⓽ៃᜀ ὡ ᮣᙳ ạ ῵ ᧤ ⏇ᐮឱ ᙢ ὡἉ ῲẘ ៊᜜ἔᴁᏮᴀᳪ᧜᭪῵ᐓῲ῕᤺ ┧᜗ᐳ᥆ῲ⎩⏇ᶱῲ•┷᜗ ᜗ᶯ ᴤ ᐳῼᜀ . ῡ ∿Ꮷ┰ ᳛ ẘᫍῴ ῡ◄᭪┧ ​ῡ ὖἝ ᓋῡ ᙵᐳ ᤣ⚇ῡ ṿᳪ ὞ 2' ┩ῴ⎔ὖἉ ᏹ ᧻​ῡ ὖἝ ┧ᜀ •ᤣῲ ẘᫍῴἉឱ ᓛᜩ᥆ ‡ ὓៃᐳῼ᜗ ᶯἪ᧬⋭ឱᶱᓘ᧻​◄ᜩ᧜⏇┰ .᧬⑈Ἁឱ•​ῡᘻ᫄•᧷ῲ᜗ ╎‍ 2' ┩ῴ⎔ὖ Ꮷἵ Ἡᶦ⒑ ១ ⋸ᙊῴ ἦ⚆ṰṨ᧬⋭⚇ ᧤Ἁ ⃜ ┸ ⃃ῴ⚆᢭ῲ⃒ ⋸᧤Ṱὖ⚇ 8OYK 1UXKGZU]T ᐍ᳡┙᥆₋⑈Ꮷἷᐾៃ ᨟ ᶯἪ᧬⋭ ᢁ ᜗᧛ ᧻​ῲ ᏹ ᜳ ᜁᐚោ᜗ ┺◚ ┩ῴ᧬⋭ạᐮᜀ ᱣᓋ ◄᭪᧜ ῍┰ ᨌ⑖ ᧻​ ὖἝ ᫚ᶰῲ ᜩᳪ᥆  ᧤ ῞᨟᳛ ἔᶦᤱᨌ⑖᧻​᧬ ⋭ᑀ ᜚῵ ᧻​ ᧬⋭῭ ᐬ― ᒼឱ᥆ ẑᮂៅᐓῲ᢭ᜀ•᧷ῲὔᳪ┧᜗ ᨌ⑖ ᧻​ῡ ὖἝ┧ᜀ ┩ῴ᧬⋭ ៥ῠ ᱣᓋἉ ᜩ┩ ⃚᫜᤺ῡ ᙴῲ᨟ ᳛ ᨌ⑖ ᧻​ ᱗ῲἉ ↙᭢◃᧜ Ꮷ ₒᏧ᨟᳛ ᐬ―Ἁ᳛ ὔ῍᧜ ₅┪ ᐓ ῞᥆ ᓦᜩ┧ᐳ ῼ᜗ ⋸᥆ᘪ ᱗ ⎞ ᴁἉ᳛ឱ ┩ῴ᧬⋭៥ῲ ᧻​ ◄ ᜩ ᐬ―Ἁ ᘪ᳡ ᴤ ῼᜀ ᐓῠ ┢ᴤ ạ₢ῲ᢭ᜀ ᱣᜩ‡ ┙᧤ᫀẠῡ Ᏼ ᐳ ῼᜀ ᱣ◈ឱ ῕᧤┧ᐚ ὓ┩ ᨟ῲ ῼ᜗ ┩ῴ᧬⋭῭ ᧻​ ◄ᜩ ᐬ―Ἁ ᜩ ┰ ῵ᏨἉ᳛ᜀ ᧻​ ᴤᏧ ᜁẘᘪᜀ ᧮⎉ ᐳᏺἉ ᜩ┩ ᳛ᮣᶦἵ ᧻​ ᱗ ῲ῭ ↙᭢◃᥆ ᜗ẑ᳨ῡ ₊ᐾ┧ ᜀ ឡ ₺᤺┰ẉ ┩᜗ᜀ ⃚‡ឱ ᘪἨᐳ ῼ᜗ "ᘲᱣὕᓦ $ ᏹ᧻​ἔ᧱Ἠ┚ ● ᳛ ᧻​ῡἔᘻἉᱥ᥆Ἠ┚┩᜗ᐳ᫓⓽┷᜗┩ῴ᧬⋭῭ᨌ⑖᧻​ᐬ―ῲ‍₅◃ៃᐳῼ᜗ "ᫎᱣ╍ᓦ $ ᛸὍ⃙ᶯ ▻ₚᳪ᧬Ꮾ 9 6 D ᘪᶦ᜘∶ᐳᐬᶱ PS ⪙ ⯬⣒ #❭⣉☦┞⩞#⎍◖