한국일보 애틀랜타 전자신문

2021년 2월 16일 (화요일) A10 특집 많은사기범들은지난수년간의 주식시장 호황에서 재미를 보지 못했다고느끼는사람들을겨냥해 왔다. 하지만 이런 사기들은 지난 10년 사이 가장 컸던 폰지 사기사 건, 즉버나드메이도프와 R. 앨런 스탠포드에 의해 자행된 수십억 달러규모사기사건의정교한장치 를 갖추고 있지 못한 까닭에 실패 했다. 이 두 개의 사기사건은 금융위기 속에 무너졌다. 지금의 폰지 사기 들은금융시장호황속에실패하고 있다는 것이 다르다. 사기 사건을 추적해온법률전문가들과학자들 은 시장이 후퇴할 경우 상황이 훨 씬더나빠질것을우려한다. 지난 10년 사이에만 600건이 넘 는폰지사기가적발됐다고뉴욕존 제이 칼리지에서 형법을 가르치는 마리 스프링거는 말했다. 그녀는 최근 폰지 사기에 관한 책을 저술 했다. 메이도프의 형량에 관해 언 급하면서 스프링거는“만약 그가 150년의형을받았다면그누가폰 지사기를시작하고걸리지않을것 이라 생각하겠는가? 하지만 그들 을 사기를 저지른다. 자신들은 더 똑똑하다고 여기기 때문”이라고 말했다. 폰지사기블로그를운영하는LA 의변호사캐시바조이언펠프스는 매달 3건에서 10건의폰지사기를 포스트에 올린다. 그녀는“메이도 프사건이후에도사기는조금도줄 지않고있다”고밝혔다. 그러면서 사기꾼들이다른사람의돈을가져 가기위해쓰는창의적인수법에놀 랄뿐이라고덧붙였다. 전문가들은 지금은 투자자들이 폰지사기에더욱주의를기울여야 할 시기라는데 같은 의견을 보이 고있다. 특별히더타깃이되고있 는그룹은비교적부유하고새로운 투자에관심은있지만투자내용을 세밀히살피거나높은수익을의심 해 보기에는 너무 바쁜, 인간관계 로잘연결돼있는사람들이다. “높은수익을지속적으로얻고있 을 때”그 누구도 증권거래위원회 나 연방 법무부와 연락을 취해 보 지않는다고스프링거는지적했다. 스프링거는“이들은‘너무많이벌 고 있네. 폰지 사기가 틀림없어’라 고 결코 말하지 않는다”고 덧붙였 다. 돈을 잃고 나서야 당국과 연락 을한다는것이다. 되돌아보면 폰지 사기는 항상 명 백해보였다. 1920년대초찰스폰 지의 우표를 이용한 사기는 그가 사용한 수법이 이용된 첫 사기 사 건이 아니었다. 하지만 너무 잘 알 려진사건이기에이런수법에그의 이름이붙은것이다. 스프링거의책은수십년동안사 기 사건들이 경제적, 법률적으로 어떻게다뤄져왔는지와함께다양 한형태의수법들과사기꾼들,그리 고 피해자들을 다루고 있다. 공통 점들은넘쳐난다. 스프링거는어떤 것에 돈을 투자하는 사람들은 누 구나무엇으로제대로된투자와의 심스러운투자를판단할지이해할 필요가있다고강조한다. 대부분의폰지사기는친구가족 들로부터시작된다.이들사이에형 성돼있는신뢰때문이라고스프링 거는설명했다.그리고는믿음의집 단이 형성된다. 이 안에서 사람들 이 만드는 관계 때문이기도 하고 자신들이 믿는 곳에서 만나는 사 람들은자신들과같은가치와신념 을갖고있다고믿고싶어하기때 문이다. “우리가다른누군가를이용하지 않기때문에그들또한그럴것이라 고 생각한다”고 스프링거는 지적 했다. 그녀는이런현상을‘마치내 가 그런 것처럼’신드롬이라 지칭 했다. 이런 현상은 이민자 사회와 컨트리클럽 혹은 학교 같은 친밀 그룹들에서나타난다. 그러면서“많은경우폰지사기꾼 들은자신들이편취한돈을자녀들 을 사립학교에 보내는 데 쓴다”고 말했다. 여기서 돈을 가진 사람들 과의 관계를 만든다는 것이다. 대 부분의사기꾼들은남성이다.그리 고 통상적으로 나이가 좀 들었으 며성공의분위기를풍긴다는사실 을 스프링거는 발견했다.“28살짜 리에신뢰를보이는사람들을별로 없을 것”이라고 스프링거는 말했 다. 보통 사기꾼들은 사기가 기획된 분야에서일한사람들이다.그래서 자신들이 무슨 일을 하는지 잘 알 고있다. 그중심에변호사들과회 계사들, 그리고 공인 중개인 등이 자리하고있는경우가많다. 스프링거에 따르면 농업용 기구 들과 곤충 농장 등이 등장한 사기 사건들도있었다.심지어고래와돌 고래소리를사용한음악을내세운 사기까지 있었다는 것이다.“모든 폰지사기사건들에서범인들은대 단히 유쾌한, 친구로 삼고 싶은 누 군가였다”고그녀는말했다. 그렇다면 우려할 만한 투자가 어 떤 것이지 어떻게 알아내고, 이를 막으려면 어떤 방지책을 세워야할 까? 뉴스의 토픽들은 폰지 사기의 소재가 되기 쉽다. 현재의 경우 암 호화폐와인공지능,그리고코로나 19치료연구등이그럴수있다.펠 프스는“사기는 불확실성과 재정 적 압박, 그리고 격변과 변화의 시 기에기승을부린다”며“지금우리 가 살고 있는 시기가 바로 그렇다, 사기꾼들은최신뉴스들을이용해 사람들을갈취한다”고말했다. 펠 프스는이미치료제를개발하고있 다는회사들을내세운사기사건들 을 목격했다며“약속들을 조심하 라”고경고했다. 시간을다소걸리지만사기를당 하지 않기 위한 여러 검증된 올바 른 방법들이 있다. 폰지 피해자들 은해야할검증을건너뛴채자신 을 뛰어난 투자자라고 말하는 누 군가를 알고 있는 친구를 신뢰한 다. 첫번째단계는서류들을확인하 는 것이다. 폰지 사기들은 허위 서 류들을 내세운다. 스탠포드의 70 억 달러 사기의 경우 수백 종류의 실제주식에대한중개스테이트먼 트를보냈다. 비록기업당한두주 식에불과했지만말이다. 두 번째는 투자매니저의 자격을 확인하고이들이내세우는주장들 에 의문을 제기하는 것이다. 스프 링거는대부분의폰지사기꾼들은 정치헌금을한다는것을발견했다. 그리고는후보들과사진을찍는다 는것이다. 무엇보다도 당신 돈을 요구하는 사람이무엇을하고있는지와왜당 신의투자를원하는지확실히알아 야한다.인공지능의경우흥미롭고 수익이좋을것처럼보이면서쉽게 이해하기힘들기때문에사기에호 재가된다. 펠프스는“‘전매특허 알고리즘’ 이라는 단어를 볼 때마다 나는 사 기라고생각한다”고말했다.“누군 가는 20%의 고정 수익을 만들어 내기위해인공지능봇들을사용한 다고 말한다. 하지만 수익 창출이 그렇게쉬운것이라면왜당신돈을 원하겠는가”라고반문했다. <ByPaulSullivan> 주식시장 호황 속 기승부리는 ‘폰지 사기’ 새로운 투자 받아 앞선 투자 수익으로 지급 지난 10년 사이 적발된 사기만 600건 넘어 친밀감 바탕으로 한 조직 파고들어 관계 형성 대다수는 성공한 듯 보이는 나이 든 남성들 사상 최대 규모의 폰지 사기로 체포된 버나드 메이도프(가운데) 이후 수백건의 폰지 사기가적발됐다. <로이터> 놀랄만큼가격이올랐다가속을뒤집어놓을정도로폭락한데다마치다 윗과 골리앗 싸움 같기도 했던 게임스톱의 파란만장 스토리는 지난 수 주 간 월스트릿의 가장 뜨거운 화제였을지 모른다. 하지만 이것은 부차적인 문제에 지나지 않는다. 투자자들에게 더 큰 이슈는 사기가 드러날 때까지 새로운투자자로부터받은돈을먼저투자한사람들에게수익으로지급하 는폰지사기가갈수록 늘어나고있다는 사실일지모른다.